Si ha recibido una herencia de un ser querido, es probable que esté destinada a usted personalmente y no a su cónyuge.

Sin embargo, si no tiene cuidado con lo que hace con la herencia, se le podría exigir que la comparta con su cónyuge si se separa o se divorcia.

Recibir una herencia mientras está casado

Cada circunstancia es diferente, y debe obtener consejos adaptados a sus circunstancias particulares. Sin embargo, a continuación se formulan algunas recomendaciones generales.

Normalmente su herencia se excluye

Cuando los cónyuges casados se separan, generalmente hay un pago realizado por el cónyuge cuya propiedad ha crecido más. Calculamos la «propiedad familiar neta» de cada persona, que es esencialmente el aumento del valor de su propiedad durante el matrimonio.

Si recibió una herencia antes del matrimonio, obtendrá un crédito por el saldo de la herencia que tenía en la fecha del matrimonio. Dependiendo del idioma en el Testamento de la persona fallecida (la persona que le dejó la herencia), el crecimiento de la herencia también puede excluirse de su patrimonio familiar neto.

Si usted no tiene cuidado con lo que haces con la herencia puede ser necesario para compartir con su cónyuge si separarse o divorciarse.

Si recibió su herencia durante el matrimonio, puede excluir el valor de la herencia que le quedó en la fecha de separación de su propiedad familiar neta. Lo que significa que no comparte el valor de la herencia que aún tiene en la fecha de separación.

Proteja su herencia-recibida antes del matrimonio

Si la recibió antes de la fecha del matrimonio, asegúrese de documentar y conservar pruebas de que:

  • recibió una herencia. Por ejemplo, conserve el Testamento y cualquier carta del Fideicomisario que confirme lo que recibirá;
  • abrió una cuenta separada, a su nombre exclusivo, para la herencia;
  • conserve una prueba de que depositó la herencia en la cuenta;
  • mantenga la prueba del saldo de la herencia en la fecha del matrimonio. Si la herencia estaba en una cuenta bancaria en la fecha del matrimonio, guarde una copia del extracto bancario que muestre el saldo. Si la herencia se invirtió en otros bienes, mantenga una prueba de que compró bienes con la herencia y el valor de esos bienes en la fecha del matrimonio. Esta información puede ser muy difícil de encontrar años después, así que hazlo de inmediato.
  • Si el Testamento dice que puede excluir los ingresos por intereses obtenidos de la herencia (lo que hace la mayoría de los testamentos redactados por un abogado), mantenga la herencia y los ingresos por intereses en una cuenta separada.
  • No invierta el dinero que heredó en una casa en la que vivirá con su cónyuge (esto incluye no pagar la hipoteca). Si lo hace, y si aún vive con ese cónyuge en esa casa en la fecha de la separación, perderá su deducción.
  • No use la herencia para pagar ninguna deuda conjunta.
  • No agote la herencia hasta después de casarse.

Proteger su herencia recibida durante el matrimonio

Para proteger su exclusión por una herencia recibida durante el matrimonio, debe:

  • aún documentar y conservar la prueba de que recibió una herencia;
  • abrir una cuenta separada, a su nombre exclusivo, para la herencia;
  • conservar la prueba de que depositó la herencia en la cuenta;
  • no use la herencia para comprar bienes de propiedad conjunta con su cónyuge;
  • En la medida de lo posible, no agote la herencia
  • No use la herencia para pagar la deuda conjunta;
  • No use la herencia para comprar una casa en la que vivirá con su cónyuge, y no use la herencia para hacer mejoras a la casa en la que vive o pagar la hipoteca;
  • si usa la herencia para comprar activos, no compre activos que se deprecien. Solo puede excluir el valor de la cuenta o los activos trazables a la herencia que aún existen en la fecha de separación.
  • si utiliza la herencia para comprar activos, asegúrese de conservar documentos que demuestren que esos activos se compraron con fondos de la única cuenta donde se mantiene la herencia.

Contacto matrimonial

Las recomendaciones anteriores pueden ser muy restrictivas sobre cómo puede usar su herencia y también protegerla. En particular, muchas personas quieren comprar una casa con su cónyuge o hacer mejoras en la casa en la que viven. Si desea usar la herencia, en lugar de mantenerla en una cuenta a su nombre exclusivo, debe considerar firmar un contrato de matrimonio que pueda ayudarlo a proteger su herencia con un poco más de flexibilidad..

¿Qué pasa si no estoy casado?

Las parejas de hecho también deben ser conscientes de las formas de proteger su herencia.

A diferencia de los cónyuges casados, las parejas de hecho no tienen derecho a igualar los bienes (participación en el crecimiento de los bienes de cada uno durante el matrimonio). Pero las parejas de hecho aún pueden presentar reclamaciones de propiedad entre sí bajo recursos equitativos, como el enriquecimiento injusto.

Cada circunstancia es diferente, y debe obtener consejos adaptados a sus circunstancias particulares. Sin embargo, a continuación se formulan algunas recomendaciones generales.

Si no está casado y desea proteger una herencia, debe:

  • Conservar la prueba de haber recibido una herencia. Por ejemplo, conserve el Testamento y cualquier carta del Fideicomisario que confirme lo que recibirá;
  • abra una cuenta separada, a su nombre exclusivo, para la herencia;
  • conserve la prueba de que depositó la herencia en la cuenta;
  • Si la herencia se invierte en otros activos, conserve la prueba de que compró activos con la herencia.
  • No invierta el dinero que heredó en ningún activo conjunto con su pareja.
  • No use la herencia para gastos diarios conjuntos.
  • No invierta el dinero que heredó en la casa en la que vivirá con su cónyuge.
  • No pague la hipoteca de la propiedad de propiedad conjunta, o la casa en la que vive con su cónyuge.
  • No pague deudas conjuntas.

Acuerdo de cohabitación

Las recomendaciones anteriores pueden ser muy restrictivas sobre cómo puede usar su herencia y también protegerla. En particular, muchas personas quieren comprar una casa con su cónyuge o hacer mejoras en la casa en la que viven. Si desea usar la herencia, en lugar de mantenerla en una cuenta a su nombre exclusivo, debe considerar firmar un contrato de cohabitación que puede ayudarlo a proteger su herencia con un poco más de flexibilidad.

En última instancia, los parámetros contenidos en un contrato de matrimonio o un acuerdo de cohabitación son clave para determinar qué sucede con su herencia si se separa o divorcia de su cónyuge. Si tiene alguna pregunta sobre la protección de su herencia, comuníquese con nuestro grupo de Derecho Familiar para hablar con un abogado de familia calificado.

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